1. Общие положения
1.1. Настоящие правила (именуемые далее — «Регламент») устанавливают порядок действий, направленный на предотвращение попыток использования платформы FastWM для незаконных финансовых операций, финансирования противоправной деятельности и любых других действий, нарушающих нормы законодательства.
1.2. Установленные требования в сфере ПОД/ФТ и идентификации клиентов призваны свести к минимуму вероятность участия Сервиса в каких-либо нелегальных схемах.
1.3. Под отмыванием доходов понимается процесс придания видимости законного происхождения средствам, добытым преступным путем. Использование Сервиса для подобных целей, а также для финансирования терроризма, оборота наркотиков, торговли людьми, распространения оружия массового поражения, коррупции и других тяжких преступлений строго запрещено.
1.4. Согласно международным нормам, включая Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием средств (5AMLD), организации, работающие с цифровыми активами, обязаны применять эффективные внутренние механизмы контроля.
1.5. Сервис оставляет за собой право проверять любые операции, вызывающие подозрения. В рамках такой проверки проводится верификация пользователя (KYC) и анализ происхождения средств. На время разбирательства активы остаются на балансе Сервиса.
1.6. Оформляя заявку на Сайте, Пользователь подтверждает свое согласие на возможное прохождение процедур идентификации и комплаенс-контроля.
2. Базовые принципы и ограничения
2.1. Для исключения неправомерных действий Сервис выдвигает обязательное условие: отправитель и получатель средств в рамках одной заявки должны совпадать. Осуществление операций в интересах третьих лиц не допускается.
2.2. FastWM строит свою работу на следующих подходах:
* отказ от взаимодействия с лицами, о причастности которых к преступной или террористической деятельности известно;
* отказ от проведения операций, которые заведомо связаны с незаконной деятельностью;
* отказ от содействия сделкам, имеющим отношение к подобной деятельности;
* отказ от контактов с лицами, имеющими прямые или косвенные связи с терроризмом, организованной преступностью или коррупцией.
3. Порядок проведения проверки
3.1. Анализ пользователей и транзакций на предмет соответствия требованиям ПОД/ФТ и KYC осуществляется уполномоченным сотрудником (AML-офицером) с использованием профильных аналитических инструментов (Chainalysis, Crystal, AMLBot и др.).
3.2. Проходя процедуру проверки, Пользователь выражает согласие на сбор, хранение и, в предусмотренных случаях, передачу своих персональных сведений государственным органам и поставщикам аналитических услуг.
3.3. Мероприятия в рамках ПОД/ФТ и KYC включают:
* постоянный контроль за транзакциями, проводимыми через FastWM;
* назначение ответственного специалиста — AML-офицера;
* оценку пользователей и операций исходя из степени риска;
* комплексную проверку клиентов (Due Diligence);
* регулярный пересмотр уровня риска пользователей;
* обучение персонала в области комплаенс;
* взаимодействие с государственными структурами в соответствии с законодательством;
* ведение отчетности в установленном порядке.
4. Обстоятельства для приостановки транзакции
4.1. Операция может быть заморожена до завершения верификации личности (KYC) в случае, если хотя бы одна из используемых аналитических систем на сайте партнера выявила уровень риска свыше 60% либо присвоила одну или более из следующих категорий: DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOM, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, ILLEGAL SERVICE, GAMBLING, а также любые другие метки, указывающие на высокий риск.
4.2. Основанием для блокировки может служить запрос со стороны поставщика аналитических данных или партнера по ликвидности.
4.3. Транзакция приостанавливается при получении официального обращения от компетентных государственных органов.
4.4. Операция может быть заморожена по решению AML-офицера при обнаружении подозрительной активности в ходе мониторинга.
4.5. Сервис не осуществляет операции с активами, прошедшими через сервисы смешивания (миксеры), тумблеры или иные инструменты анонимизации.
4.6. Сервис не взаимодействует с платформами Garantex, Grinex, WhiteBIT, Commex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, а также с ресурсами, зарегистрированными в Иране и других странах, имеющих отношение к санкционным юрисдикциям.
5. Региональные ограничения
5.1. Для снижения рисков, связанных с противоправной деятельностью, Сервис ограничивает либо полностью прекращает обслуживание граждан и резидентов следующих стран: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, КНДР, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина, а также любых других государств, находящихся под санкциями ООН или международных регулирующих органов.
5.2. Указанный перечень может быть изменен в одностороннем порядке в соответствии с актуальными списками FATF и международными санкционными режимами.
6. Необходимые документы для верификации
6.1. Для подтверждения чистоты происхождения средств Сервис вправе запросить у Пользователя:
* информацию о площадке, откуда были получены средства;
* скриншоты истории вывода и ссылки на транзакции в блокчейн-обозревателе;
* пояснения о цели перевода или источнике поступления средств;
* сумму, дату и точное время операции;
* данные о контрагенте, совершившем перевод;
* скриншоты переписки, подтверждающие факт отправки средств.
6.2. Для подтверждения личности Пользователь предоставляет:
* фото одного из удостоверяющих личность документов (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
* селфи с указанным документом и собственноручно написанной запиской, содержащей дату и подпись;
* выписку из мобильного банка (в формате PDF или скриншот) либо видеозапись экрана, отражающую проведенную операцию.
6.3. Все загружаемые материалы (сканы, фотографии, скриншоты) должны быть в формате JPEG или PNG с качеством, достаточным для идентификации.
6.4. Сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы, не перечисленные в данном разделе.
7. Результаты прохождения или отказа от верификации
7.1. Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки составляет до 10 суток с момента предоставления необходимых документов.
7.2. Возврат заблокированных активов возможен исключительно после успешного прохождения KYC-проверки. Срок возврата до 30 суток после успешного прохождения KYC-проверки.
7.3. Активы, не прошедшие проверку по требованиям ПОД/ФТ, не подлежат обмену.
7.4. При положительном исходе верификации Пользователю возвращаются средства за вычетом комиссии сети за проведение транзакции; дополнительные сборы не взимаются.
7.5. Возврат активов невозможен, если на них поступил запрос от компетентных органов или наложен арест. В таких случаях активы могут выступать в качестве доказательственной базы в рамках уголовного или административного производства.
8. Роль AML-офицера и контроль операций
8.1. Для реализации настоящего Регламента в FastWM назначается ответственный сотрудник (AML-офицер), в обязанности которого входит:
* разработка и корректировка внутренних процедур с учетом требований законодательства и рекомендаций FATF;
* отслеживание операций и выявление отклонений от стандартного поведения пользователей;
* регулярная актуализация оценок рисков клиентов;
* подготовка и сохранность обязательной отчетности.
8.2. AML-офицер имеет право на взаимодействие с правоохранительными и надзорными органами по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
8.3. При наличии достаточных оснований Сервис FastWM оставляет за собой право:
* направить сообщение о подозрительной операции в финансовую разведку;
* запросить у Пользователя дополнительные разъяснения и документы;
* ограничить или прекратить обслуживание учетной записи;
* заморозить средства до выяснения всех обстоятельств;
* вернуть средства Пользователю, отменив операцию;
* окончательно заблокировать учетную запись при подтверждении факта нарушения.
8.4. FastWM использует риск-ориентированный подход: интенсивность проверки зависит от потенциального уровня риска, связанного с конкретной операцией и пользователем.
9. Взаимодействие с государственными органами
Уполномоченные государственные и правоохранительные структуры могут направлять официальные запросы, используя контактные данные, указанные на Сайте. Каждое такое обращение рассматривается в индивидуальном порядке в строгом соответствии с действующим законодательством и условиями настоящего Соглашения.